为贷款“刷流水”反被抓！

想贷款，但资质不够

需要自己名下的银行卡

以“刷流水”的方式

提高通过率

请注意！

你已掉入“洗钱”套路

不管你是故意而为之

还是单纯不设防

你已经沦为犯罪工具

分分钟被抓

近日，罗某（40岁，贵州人）因有资金需求，在微信向自称是“某安某普”的业务员申请贷款。对方告知罗某需要刷流水进行“包装”才能办理贷款。于是，罗某便按照对方的指示，用自己的银行卡接收“公司”转来的钱，再将钱转到对方提供的指定账户。

几笔操作后，罗某的银行卡便被冻结。随后横栏公安分局找到罗某，他才知道自己竟成了“工具人”。目前，案件正在进一步办理中。

今年4月，王某（35岁，安徽人）急需资金周时接到一陌生电话说可以提供贷款，十分钟便可以审批，于是王某根据对方的指引，把自己的身份证、银行卡、银行卡流水截图给对方，但对方称王某的资质不达标，需要通过“刷流水”的方式提高贷款申请的通过率。王某答应后，对方便向王某先后转账数万余元，并要求王某转到指定账户。王某帮助转移的非法资金为涉诈资金，横栏公安分局依法给予王某行政处罚。

黄某（28岁，广西人）看到一条信用贷款广告，对方声称把银行卡和手机卡给对方便能包办。随后，对方又让黄某提供银行卡的密码和手机客户端的密码，黄某提供后对方便让其耐心等待消息。几天后，黄某找到对方咨询贷款时，对方才把手机归还给黄某。

结果黄某的银行卡被他人直接用于实施电信网络诈骗的犯罪活动，目前黄某已被刑事拘留。

洗钱团伙通过电话、微信、页面广告等方式广撒网寻找有办理贷款需求的事主；

与事主取得联系后，以银行流水有问题、贷款资质不够为由，提出帮事主刷流水，提高贷款资质。如果事主在此过程中表示出疑问，洗钱团伙会告诉事主该如何对抗公安机关的讯问，塑造自己是受害人的角色；

卡主接收涉案资金，转账或提现交给洗钱团伙。

如果贷款人把银行卡、手机卡、身份证给洗钱团伙“刷流水”,不仅无法收到承诺的“贷款”额度，反而导致银行卡被冻结，或者自己深陷牢狱之灾！

1、请合法使用银行卡、电话卡，切勿非法租借、售卖个人银行卡、电话卡。

2、贷款要通过正规渠道办理，所谓“刷流水”“黑户”办理贷款均不可信，切勿轻易相信其他“中介人员”,切勿通过邮寄银行卡方式刷流水，请妥善保管好自己的身份证、银行卡、手机卡，避免成为电诈“帮凶”。